项目介绍

[ 担保业务系统 ]

软件开发•行业软件开发案例

案例标签: 担保业务系统

案例欣赏

一、系统定位
担保业务系统是以风险管控为核心，在满足企业经营管理需要的同时，还需满足企业三个层面的核心管理需求地管理系统。
通过建立完善的客户档案管理机制，形成企业标准化业务管控流程，建立业务管理体系。
针对决策层：核心业务审批，通过数据分析提供决策分析，通过对关键指标的结构分析、趋势分析、对比分析以及健康预警让决策层从宏观上掌控企业的经营状况；通过要事审批，关键业务监控把握核心业务。
针对业务管理层：完善地管控流程，风险评估体系，建立企业的管理规范，实现直线经理通过系统掌握业务过程；通过实时关键业务报表，实现业务管理层的的业务分析，保障日常运营的高效管控业务过程，执行管理规范，有效降低业务风险。
针对专业人士层：通过系统提供的集成化操作中心，快速、高效地开展业务及实时追踪项目进展情况，提升工作效率，增强工作正确性。

1.1如何满足担保企业的管理需求
担保业务系统：准化系统+个性化流程模版定制。
信息系统集成：与OA系统、账目核算系统等客户自建业务系统集成，最终形成一体化业务信息平台。

1.2整体应用框架

二、担保业务系统标准功能清单

一级分类	功能
基础数据	业务品种
	申请配置额度
	项目来源
	收费项目
	风险等级
	合同类型
	反担保物类型
	反担保方式
	行业分类
	上报行业分类
	项目上报机构
	企业性质
	区域信息
	币种管理
	经营开支类别
	计量单位
	关联方式
	项目级别表
	项目附件类型
	客户资料分类
	追回方式
	运营检查方式
	债务情况担保方式
	项目结案类型
	客户评价
渠道管理	合作银行
	合作单位
	代理机构
客户管理	企业客户
	个人客户
	信用评定
	客户共享
业务操作	担保申请
	保前项目
	项目变更
	放款管理
	放款上报设定
	保后监管
	解保办理
	追偿办理
	保证解除
	项目结案
财务管理	项目收费
	项目退费
	代偿支付
	追偿收款
	开具发票
	保证金收取
	项目预收款管理
	项目预收款退还
	保证金退还
业务预警	业务处理提醒
	业务到期提醒
	业务即将到期提醒
	业务当天到期提醒
	代偿提醒
	追偿提醒
	保后监管逾期提醒
	撤保提醒
	系统消息提醒
业务统计	担保申请统计
	担保受理统计
	在保记录统计
	解保记录统计
	追偿记录统计
	代偿记录统计
	按客户经理口径统计
	单一渠道业务量统计
	按行业、地区等口径统计
业务分析	数据横向分析
	数据纵向分析
	客户风险分析
	项目风险分析
系统配置	资信评估模板
	行业平均数据
	流程配置管理
	文档模板管理
	运行参数设置
系统管理	部门管理
	岗位管理
	职务管理
	角色管理
	人员管理
	组管理

三.解决方案

3.1.解决方案

3.1.1.用户操作界面

操作界面是用户每天工作时长时间面对的办公桌面，因此操作界面首先必须适应人眼视觉，以减轻工作疲劳度，降低工作差错；其次界面还需要布局合理，将不同的信息有效地推送至不同用户前端界面；第三界面还应具有用户可自定义配置灵活性，可帮助用户在业务调整的同时自由对界面信息展现进行调整。
本系统通将“待办事项”、“预警提醒”、“常用报表”、“上会项目”等主要功能应用默认推送至用户桌面，使用户能快捷、直观地对业务进行操作处理，如下图所示：

通用首页界面
针对业务经理（项目经理），本系统提供“操作中心”，直观呈现客户经理所负责客户项目情况，包括“在保项目”、“已结案项目”、“已终止项目”、“潜在客户”。在本功能界面中，用户可直接处理所负责项目具体事项，如“放款申请”、“解保办理”、“档案移交”等。同时还可在本界面中直接新增客户、新增项目。